Prélèvements et virements groupés à partir d’Excel (SEPA XML) — spécial responsables financiers

Comment créer des prélèvements & virements groupés à partir d’Excel (SEPA XML)

Article pratique pour DAF, responsables comptables & trésorerie : si votre banque n’autorise pas le dépôt d’un Excel pour les opérations groupées, générez un XML SEPA conforme (pain.008/pain.001) à partir de vos fichiers Excel grâce à EasyBankFlow.

BNP Paribas Société Générale Crédit Agricole Banque Populaire Caisse d’Épargne La Banque Postale Etc.

Le constat côté finance

Vos équipes gèrent souvent les échéances clients/fournisseurs dans Excel. Pourtant, la plupart des portails bancaires français n’acceptent pas un simple tableur pour exécuter des opérations groupées. Ils exigent des fichiers XML SEPA normalisés : pain.008 pour les prélèvements (SDD) et pain.001 pour les virements (SCT). C’est le cas chez les grandes banques telles que BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole, Banque Populaire, Caisse d’Épargne et La Banque Postale.

En clair : sans XML SEPA, pas d’import dans l’espace entreprise. Le fichier Excel doit être converti en XML conforme.

Ce que recherche un DAF, RAF, Comptable Fournisseurs

Regrouper des dizaines/centaines d’opérations en un seul envoi.
Limiter les ressaisies et les risques d’erreur (IBAN, montants, dates).
Respecter la norme ISO 20022 (SEPA) attendue par la banque.
Tracer les remises (références, statuts, rapprochements).

Or les portails bancaires refusent l’Excel brut : ils attendent un XML parfaitement structuré, avec IBAN/BIC, identifiants de mandats (pour SDD), dates d’exécution, end-to-end IDs, séquences (FRST, RCUR, etc.), totaux, et contrôles.

La solution : EasyBankFlow (Excel → XML SEPA pain.008 / pain.001)

EasyBankFlow transforme vos fichiers Excel en XML SEPA importables sur les portails des banques françaises. L’outil applique des validations métiers avant export pour éviter les rejets.

–80 %
de temps de préparation d’une remise

0 ressaisie
depuis vos fichiers Excel existants

Validations SEPA
IBAN, BIC, montants, dates, doublons

Traçabilité
références, totaux, export horodaté

Étapes

1) Préparez l’Excel

2) Convertissez en XML avec EasyBankFlow

Importez l’Excel (CSV, XLSX).
EasyBankFlow contrôle les données (IBAN/BIC, montants > 0, dates ISO, doublons).
Générez un pain.008 (prélèvements) et/ou pain.001 (virements) conforme.

3) Déposez le fichier dans votre banque

Téléversez le XML dans l’espace entreprise de votre banque (BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole, Banque Populaire, Caisse d’Épargne, La Banque Postale, etc.). Le portail vous retourne ensuite l’accusé de réception / statut.

Pourquoi les banques acceptent le XML et pas l’Excel ?

Le XML SEPA impose une structure et des contrôles (totaux, formats, identifiants) qui réduisent les risques. Excel, libre par nature, ne garantit ni l’ordre des colonnes, ni les formats. Le XML est donc le standard interbancaire.

Contrôles & validations intégrés dans EasyBankFlow

Validation IBAN & BIC (présence/format, clé IBAN).
Dates ISO (exécution, mandat), séquences SDD (FRST, RCUR, OOFF).
Unicité des end-to-end IDs et prévention des doublons.
Sommes et nombre de transactions cohérents au niveau groupe et lot.
Tolérances paramétrables selon les exigences de votre banque.