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Online-SEPA-Lastschriftsoftware —
ICS, Mandate und XML-Datei in 2 Minuten
Importieren Sie Ihre Lastschriftliste aus einer CSV- oder Excel-Datei, geben Sie Ihre ICS und die Mandatsreferenzen (RUM) ein, EasyBankFlow erstellt sofort eine ISO-20022-konforme pain.008-XML-Datei, bereit zum Import in Ihre Bank.
Wie funktioniert die SEPA-Lastschriftsoftware?
Drei Schritte genügen, um Ihre SEPA-XML-Datei pain.008 zu erstellen.
Bereiten Sie Ihre Datei vor
Listen Sie Ihre Lastschriften in einer CSV- oder Excel-Datei auf: IBAN des Zahlungspflichtigen, Betrag, Mandatsreferenz (RUM), Unterschriftsdatum. Laden Sie unsere Excel-Vorlage falls erforderlich.
Importieren und geben Sie Ihre ICS ein
Ziehen Sie Ihre Datei per Drag & Drop, wählen Sie „SEPA-Lastschrift“ (pain.008) und geben Sie Ihren IBAN, BIC und Ihre ICS (SEPA-Gläubiger-ID) ein.
Herunterladen und importieren
Laden Sie Ihre SEPA-XML-Datei herunter und importieren Sie sie direkt in den Firmenkundenbereich Ihrer Bank.
Die ICS (SEPA-Gläubiger-ID): Wie erhält man sie?
Die ICS ist ein eindeutiger Code, der Ihr Unternehmen als Aussteller von SEPA-Lastschriften identifiziert. Sie wird von der Banque de France vergeben, der Antrag läuft jedoch immer über Ihre Bank: Sie leitet den Antrag weiter und teilt Ihnen den Code nach Genehmigung mit. Ohne gültige ICS werden Ihre pain.008-Dateien von Ihrer Bank abgelehnt.
Mit EasyBankFlow können Sie Ihre ICS manuell eingeben oder mehrere ICS-Profile speichern (Pro-Angebot), wenn Sie mehrere Einheiten, Tätigkeiten oder Marken verwalten — praktisch, um sie nicht bei jeder Konvertierung erneut eingeben zu müssen.
SEPA-Mandat und RUM-Referenz
Vor jeder Lastschrift muss Ihr Kunde ein SEPA-Mandat unterschreiben, das Sie zur Belastung ermächtigt. Dieses Mandat trägt eine eindeutige Referenz, die RUM (Mandatsreferenz), sowie ein Unterschriftsdatum. Diese beiden Angaben müssen zwingend in der pain.008-Datei für jede Lastschrift enthalten sein.
Unsere Excel-Lastschriftvorlage enthält direkt die Spalten RUM und Unterschriftsdatum, um eine konforme Datei ohne Eingabefehler zu erstellen.
Kompatibel mit allen französischen Banken
Die erstellten pain.008-Dateien entsprechen der ISO-20022-Norm und werden von allen Instituten im SEPA-Raum akzeptiert.
Warum eine Online-SEPA-Software statt einer installierten?
Herkömmliche SEPA-Software (Sage, EBP, CEGID) erfordert eine teure Lizenz und eine komplexe Installation. EasyBankFlow läuft im Browser, ohne dass etwas installiert werden muss.
| Kriterium | EasyBankFlow | Installierte Software (Sage, EBP…) |
|---|---|---|
| Installation | ✓ Keine | ✗ Erforderlich |
| Einstiegspreis | ✓ Kostenlos (3 Dateien/Monat) | ✗ Lizenz + Abonnement |
| ICS-Verwaltung | ✓ Gespeicherte ICS-Profile (Pro) | Variiert je nach Anbieter |
| Mandat / RUM | ✓ Spezielle Spalten in der Vorlage | Variiert je nach Anbieter |
| Unterstützte Formate | ✓ CSV, Excel (.xlsx, .xls, .xlsm) | Variiert je nach Anbieter |
| Lastschrift (pain.008) | ✓ Ja | Je nach Lizenz |
Wie erstellt man eine SEPA-Lastschriftdatei im XML-Format (pain.008)?
EasyBankFlow erstellt eine SEPA-Lastschriftdatei im Format pain.008.001.02 in wenigen Schritten: Sie importieren Ihre CSV- oder Excel-Datei mit den Zahlungspflichtigen (Name, IBAN, BIC, Betrag, Mandatsreferenz); das Tool prüft automatisch jede IBAN und BIC, verknüpft Ihre ICS (SEPA-Gläubiger-Identifikationsnummer) und die RUM-Referenz jedes Mandats und überprüft anschließend die Konsistenz der Datei nach den ISO-20022-Regeln vor der Erstellung; abschließend wird eine konforme pain.008-XML-Datei erzeugt, die in Ihr Firmenkundenportal importiert werden kann (BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale, LCL, Crédit Mutuel, Banque Populaire, Caisse d'Épargne oder eine Schweizer Bank wie UBS). Eine Installation ist nicht erforderlich: Die Umwandlung erfolgt vollständig online, ohne Speicherung der Dateien über die Verarbeitung hinaus, auf europäischen Servern. Mit dem kostenlosen Plan können Sie die Erstellung von pain.008-Dateien testen, bevor Sie bei Bedarf zu einem Pro- oder Enterprise-Abonnement für größere Lastschriftvolumen wechseln.
Häufig gestellte Fragen
Was ist eine SEPA-Lastschriftsoftware?
Eine SEPA-Lastschriftsoftware ermöglicht die Erstellung von XML-Dateien im Format pain.008, um Ihre Kunden im SEPA-Raum zu belasten. EasyBankFlow läuft direkt im Browser, ohne Installation, aus Ihren CSV- oder Excel-Dateien.
Was ist die ICS (SEPA-Gläubiger-ID)?
Die ICS ist ein eindeutiger Code, der von der Banque de France an jedes Unternehmen vergeben wird, das SEPA-Lastschriften ausstellt. Der Antrag erfolgt über Ihre Bank, die den Antrag an die Banque de France weiterleitet. Ohne gültige ICS werden Ihre Lastschriftdateien abgelehnt.
Was ist ein SEPA-Mandat und eine RUM-Referenz?
Ein SEPA-Mandat ist die von Ihrem Kunden unterschriebene Genehmigung, die es Ihnen erlaubt, ihn per Lastschrift zu belasten. Jedes Mandat hat eine eindeutige Referenz (RUM) und ein Unterschriftsdatum, die in der pain.008-Datei anzugeben sind.
Wie erstellt man eine SEPA-Lastschriftdatei mit EasyBankFlow?
Bereiten Sie Ihre CSV- oder Excel-Datei mit den Spalten IBAN des Zahlungspflichtigen, Betrag, RUM und Mandats-Unterschriftsdatum vor. Importieren Sie sie in EasyBankFlow, wählen Sie „SEPA-Lastschrift“, geben Sie Ihren IBAN, BIC und Ihre ICS ein und laden Sie anschließend die erstellte pain.008-XML-Datei herunter.
Ist die Software kostenlos?
EasyBankFlow ist bis zu 3 Dateien pro Monat kostenlos. Für unbegrenzte Konvertierungen und die Speicherung mehrerer ICS-Profile ist das Pro-Angebot ab 9 €/Monat verfügbar.
Was ist der Unterschied zwischen pain.001 und pain.008?
Das Format pain.001 wird für SEPA-Überweisungen verwendet (Sie senden Geld an ein anderes Konto). Das Format pain.008 wird für SEPA-Lastschriften verwendet (Sie belasten Ihre Kunden mit deren Zustimmung). EasyBankFlow erstellt beide Formate.
Bereit, Ihre erste SEPA-Lastschriftdatei zu erstellen?
Kostenlos, ohne Installation, kompatibel mit allen Banken.
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